El marco regulatorio más importante en materia de prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, son las 40 recomendaciones que da a conocer el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ya que son la base para que todos los países que están incorporados a este organismo pueden crear, modificar y adaptar las regulaciones correspondientes a cada país.
Se listan a continuación las 40 recomendaciones:
1 Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo
2 Cooperación y coordinación Nacional.
3 Delito de lavado de activos
4 Decomiso y medidas provisionales
5 Delito de Financiamiento del Terrorismo
6 Sanciones financieras dirigidas relacionadas al terrorismo y al financiamiento del terrorismo
7 Sanciones financieras dirigidas relacionadas a la proliferación
8 Organizaciones sin fines de lucro
9 Leyes sobre el secreto de las instituciones financieras
10 Debida diligencia del cliente
11 Mantenimiento de registros
12 Personas expuestas políticamente
13 Banca corresponsal
14 Servicios de transferencia de dinero o valores
15 Nuevas tecnologías
16 Transferencias electrónicas
17 Dependencia en terceros
18 Controles internos y sucursales y filiales extranjeras
19 Países de mayor riesgo
20 Reporte de operaciones sospechosas
21 Revelación (tipping-off) y confidencialidad
22 APNFD: Debida diligencia del Cliente
23 APNFD: Otras medidas
24 Transparecia y beneficiario final de las personas jurídicas
25 Transparecia y beneficiario final de estructuras jurídicas
26 Regulación y supervisión de instituciones financieras
27 Facultades de los supervisores
28 Regulacion y supervisión de las APNFD
29 Unidades de Inteligencia Financiera
30 Responsabilidades de las autoridades del orden público e investigativas
31 Facultades de las autoridades del orden público e investigativas
32 Transporte de efectivo
33 Estadísticas
34 Guía y retroalimentación
35 Sanciones
36 instrumentos Internacionales
37 Asistencia legal mutua
38 Asistencia legal mutua: congelamiento y decomiso
39 Extradición
40 Otras formas de cooperación internacional
Cabe mencionar que la mayoría de las 40 recomendaciones tienen consigo una nota interpretativa, de las cuales es fundamental tener absoluto conocimiento de las mismas, para poder realizar las adecuaciones correspondientes en materia de regulación de cada país.
Comentarios
Publicar un comentario